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關于進一步加強反洗錢工作的實施方案(銀行信用社)

來源:中國論文聯盟  作者:中國論文聯盟 [字體: ]

關于進一步加強反洗錢工作的實施方案

根據人民銀行對我市農村信用社反洗錢工作的現場檢查情況來看,轄內營業網點在反洗錢工作方面仍然存在著不同程度的問題,針對發現的問題,現提出進一步加強反洗錢工作的實施方案,請各聯社(合行)認真貫徹執行:

一、   切實做好客戶身份識別工作

(一)客戶身份識別工作。截至目前,部分聯社仍然存在執行客戶身份識別制度不嚴、客戶身份資料留存不全及普遍存在個人結算賬戶開戶申請書未按照規定進行客戶身份信息登記等情況。各聯社要督促轄內營業網點及營業人員嚴格執行客戶身份識別的相關制度。

1、在辦理規定業務時,按照初次識別、持續識別、重新識別等不同環節強化客戶識別,按規定核對相關人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件,需留存的復印件應按規定留存和保管。客戶先提交的身份證件或者身份證明文件已經過有效期限的,應及時進行更改。

2、在核心系統未完善前各聯社要按照每個網點至少1-2臺的標準,配備身份驗證設備,爭取每個柜員(窗口)1臺,做好身份信息核查輔助工作。此次檢查中全市聯網核查情況不盡人意,抽查89個營業網點中36個營業網點未按照反洗錢相關規定進行聯網核查系統對客戶進行身份識別,甚至有部分網點2010年以來核查數量為“0。各聯社要引起高度的重視,查找原因、采取有力措施解決執行中遇到的問題,督促網點按照規定辦理業務認真執行客戶身份識別工作。轄內各聯社要在9月底前進行一次全面的自查整改,并于105前將自查整改情況上報辦事處財務管理科。辦事處11月份將組織進行后續檢查,如檢查中再次發現客戶身份核查工作敷衍了事的情況,將追究直接責任人并進行嚴厲處罰。

(二)提高客戶身份識別的有效性。在建立業務關系時,在準確掌握客戶真實身份的基礎上,切實深入了解客戶交易目的和交易性質,創造條件了解客戶背景信息,如個人客戶的職業收入、財富狀況等,企業客戶的業務性質、交易對象、資金往來對象等。在鞏固對簡單客戶識別工作的同時,提高對復合客戶的識別能力,深入了解復合客戶的實際控制人,了解交易目的和交易背景,切實提高客戶身份識別工作實效。

 

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